2021年度は自動売買投資で利益が出ました。
e-taxで確定申告をしたので具体的なやり方や記載内容の備忘録。
わたしは2021年8月に始めたトラリピ＆トライオートで、
年間約50万円（月平均10万円）
ほど利益が出ました。
これにより確定申告をしなければならない基準のひとつ
こちらを超えているためこのたび2021年度の確定申告をしました。
外部リンク＞＞確定申告が必要な方（国税庁HP）
ネット記事などを見ながら＆スクショを撮りながら進めて大体2時間くらいで完了(^^)
2021年度の所得税納税額は
76,100円
でした。高っ。
しかもまた後から住民税を別で払うっぽいですね。ツライです。
住民税を納付したら合計額を追記します。⇒こちらは追加ありませんでした。（2023年2月追記）
それでは手順を詳しく解説していきます。
1．おおまかな流れ
わたしの確定申告の流れは以下の通り。
- 楽天ふるさと納税のマイページから電子データ交付申請を行う
- 楽天ふるさと納税とe-私書箱を連携
- マイナポータルとe-tax、e-私書箱を連携する
- 必要書類を集める
- 実際に記入
- 電子申告送信
- 税金をクレカで納付 完
▼わたしの基本情報。
メモ
- ふるさと納税はすべて楽天を利用
- 会社員で年末調整済み
- トラリピ＆トライオート以外の利益は無し
- 住宅ローン控除無し
- 医療費控除無し
- マイナンバーカード家族全員取得済
- 妻はパートで扶養内
楽天ふるさと納税の電子データは、実際にデータ利用ができるまでに数日かかるので、早めにマイページから申請しておくことをおススメします。
2．準備したモノリスト
メモ
- 家族全員分のマイナンバーカード
- 令和3年度の源泉徴収（じぶん＋妻）
- マネースクエアの期間損益報告書
- トライオートETF期間損益報告書
- トライオートFX期間損益報告書
- 楽天ふるさと納税 × e-私書箱 × マイナポータル連携
マイナポイントに釣られて作ったマイナンバーカードがいい仕事しました。
◇源泉徴収
◇マネースクエアトラリピ 期間損益報告書
◇インヴァスト証券トライオートETF 期間損益報告書
◇インヴァスト証券トライオートFX 期間損益報告書
◇楽天ふるさと納税 × e-私書箱 × マイナポータル連携
- 楽天ふるさと納税マイページより電子交付申請
- 数日経つと電子ポストが利用可能に
- e-私書箱からマイナポータルに連携する
3．具体的な記載方法（画像付き）
確定申告書の作成は国税庁のホームページから。
外部リンク＞＞国税庁 確定申告書等作成コーナー
左の作成開始をクリック。
新しいウィンドウが開きます。
こちらがスマホ＋アプリ＋PCで完結できてお手軽なのでおススメ。
スマホだけでも手続きできるみたいですけど、あっちこっち見るの大変なのでわたしはPC派です。
作成する申告書は「所得税」です。
マイナポータルと連携。
医療費、楽天ふるさと納税など自動でデータ取り込みができます。
連携完了まではとても面倒なのがややネック。
しかし自動入力はメリット大。
次年度はもう連携された状態になるのかな？？
色々やって、各サイトと接続されている状態になりました。以下
この状態になるまでに何度も認証したりログインしたり・・・。
そういう認証関係は一回だけにしてほしい。
2021年度は医療費控除は受けられませんが、一応連携しておきました。
次年度から全件取り込まれるのかな？？
確定申告書への記載
給与所得の入力
記入サンプルが源泉徴収票とほぼ同じ作りになっているので、見比べながら作業すれば問題なし。
▼入力後の画面
トラリピ、トライオートの入力
続いてトラリピとトライオートの利益を入力します。
入力欄は
「先物取引に係る雑所得等」
▼入力後の画面
▼トラリピの入力
取引の内容「種類」は、トラリピFXもトライオートETFもすべて
「外国為替証拠金取引」
です。
決済の方法は、入力例を紹介するサイトによって、
「仕切」
「差金決済」
の2パターンの記載例がありましたが、わたしは
「差金決済」
で入力しました。
どっちでも大きな問題はないでしょう。間違いを指摘されたら修正すれば良いのですから。
脱税もしくは過剰に支払うことになりますので・・・。
続いて2件目、3件目と入力していきます。
たくさんの口座で取引しているとちょっと大変かも。
▼トライオートETFの入力
▼トライオートFXの入力
▼入力後
経費について
わたしは「経費なし」で申告しておきました。
気持ち的にはネット代やPC代なんかを経費計上したいところですが・・・。
所得控除の入力
続いて控除関係の入力です。
生命保険などは年末調整をしているので、新たに控除を受けるのはふるさと納税です。
ふるさと納税は
「寄付金控除」
自動取り込みされるので、連携内容を確認して終了。楽チンでした。
これを踏まえると、今後も楽天ふるさと納税一択。
ポイントつくし、連携ラクだし、返礼品の種類も豊富。
寄付金控除→連携内容を確認
次へ進む
内容を確認してOKを押す。
71,000円から2,000円が引かれた69,000円が控除額。
次は所得控除画面。
医療費控除はゼロ円でしたが、連携内容は確認しました。
家族分＋じぶんの分です。絶対もっと払ってると思うんだけど、、、。
▼医療費控除画面
その他、給与所得を入力したときに、社会保険料の控除なども合わせて入力しています。
年末調整し忘れたなど、他にもあれば追加入力しましょう。
わたしは確認のみです。
以上、全部終わったら入力終了です。
4．所得税の支払い
入力が完了すると、納税額が計算されます。
わたしは76,100円でした。はぁー、、、、。
続いて住民税のところを入力するのですが、正直よくわからずに画面に言われるがまま入力。
それで合っていたのかわからん。
最後に正式な申告書の作成が完了して、e-taxで送信！
ちゃんと計算が合っているのか、ふるさと納税額は適切だったのか不安(^^;)
金額が大きかったら、税理士さんに相談した方がいいんでしょうね。知らずの内に損してるとかめっちゃありそう。
続けざまにクレジットカードで納付まで済ませました。
クレカ支払い手数料が668円かかりましたが、ポイントが761円分入るはずなのでプラスです。
となる場合は、インターネットバンキングで支払いした方がいいですね。
ここまでの作業で大体2時間程度でした。
お疲れ様でした(^^♪
5．確定申告と支払いを終えて感じたこと
思ったこと、感じたことを箇条書きしておきます。
- リスクをとったからこそ利益が出たのに、20%持っていかれるの辛すぎ
- 最後入力チェックなしで納税だったけど不安
- ふるさと納税やその他の控除をちゃんと使えたのか不安
- マイナンバーカードはめちゃ便利！けど、何回も読み取りさせんな、一回で完結してくれ
- 税金の給与天引きシステム考えた人って天才すぎ
- 税金をじぶんから手出しで払うと痛みハンパない
4月以降、ちゃんとふるさと納税分の所得税が減っているのか、去年の給与明細と見比べる必要がありますね！
そして住民税の支払いもまた通知くるんだろうなー。
4～5月は
- 固定資産税
- 自動車税
などで納税ラッシュ。現金が飛んでいく～。
備忘録は以上です。